Versicherungen

Eine Captive verbindet Rückversicherung mit strategischem Finanzmanagement und schützt gezielt die Risiken der Muttergesellschaft. Anstatt klassische Versicherer zu nutzen, fließen die Prämien direkt in die Captive – und schaffen so eine klare Trennung der Risiken bei voller Transparenz und Kontrolle. 

Der Nutzen für Unternehmen ist erheblich: Rückstellungen für zukünftige Schadenfälle können effizient aufgebaut werden, wodurch Kapital planbar und stabil eingesetzt wird. Gleichzeitig schützt die Captive die operativen Geschäftsbereiche vor unerwarteten Schwankungen im Cashflow. Das Ergebnis: mehr finanzielle Stabilität, gestärkte Widerstandskraft und eine nachhaltige Stärkung der gesamten Unternehmensstruktur.

Mit unserer umfassenden Expertise in Konzeption, Implementierung und Steuerung von Captives verbinden wir tiefgehendes lokales Know-how mit fundierter internationaler Beratungskompetenz. So stellen wir sicher, dass Ihre Captive in der passenden Jurisdiktion zugelassen wird und exakt auf Ihre individuellen Anforderungen in der Risikofinanzierung zugeschnitten ist. 

Wir begleiten Unternehmen aus unterschiedlichsten Branchen weltweit bei der Identifikation und Realisierung von Potenzialen im Bereich der Risikofinanzierung. Dabei setzen wir auf datenbasierte Analysen, die aktuarielles Fachwissen und spezialisierte Softwarelösungen kombinieren. Das Ergebnis: eine gezielte Optimierung Ihrer Versicherungsprogramme, ein messbarer wirtschaftlicher Mehrwert und eine nachhaltige Stärkung Ihres gesamten Risikoportfolios. 

Unsere innovativen Tools sorgen zudem für eine klare, transparente Darstellung und Kommunikation des Mehrwerts einer Captive-Gründung gegenüber allen Stakeholdern – für fundierte Entscheidungen auf allen Ebenen Ihres Unternehmens. 

Unsere Captive-Experten unterstützen Sie in folgenden Bereichen: 

Pre-Study – Prüfung der Umsetzbarkeit

Mit einer Pre-Captive Study schaffen wir für Sie die Grundlage für Ihre strategische Entscheidung: Wir analysieren Ihre versicherungstechnischen Daten und prüfen transparent, ob eine Captive wirtschaftlich sinnvoll ist. Dabei geht es nicht nur um das Ob, sondern auch um das Wie. Wir entwickeln eine individuell zugeschnittene Risikofinanzierungsstruktur, die optimal zu Ihren Zielen passt.  

Feasibility – Prüfung und Entwicklung Ihrer firmeneigenen Versicherungslösung 

Mit praxistauglichen und innovativen Konzepten helfen wir Ihnen, Ihre firmeneigene Versicherungslösung wirtschaftlich sinnvoll zu gestalten und optimal zu nutzen Dabei analysieren wir Ihre übergeordneten Ziele und prüfen die Struktur Ihres bestehenden Versicherungsprogramms, um Ihre Optionen zur Risikofinanzierung systematisch zu identifizieren und gezielt zu optimieren. 

Wir erstellen für Sie einen individuell  zugeschnittenen Captive-Businessplan – basierend auf fundierten Schadens- und Prämienprognosen, differenzierten Szenarien zur Risikoeigentragung  sowie detaillierten Bewertungen potenzieller Captive-Domizile. 

Unser Feasibility-Prozess umfasst:

• die Einschätzung von Kapital- und Solvenzanforderungen,
• präzise Finanzprognosen,
• klare Zeichnungsrichtlinien sowie
• effiziente Rechnungslegungsprozesse – stets unter Berücksichtigung relevanter steuerlicher Rahmenbedingungen. 
   

Darüber hinaus identifizieren wir die optimale Governance-Struktur und geben konkrete Empfehlungen für eine nachhaltige, effektive und regelkonforme Unternehmensführung. So stellen wir sicher, dass Ihre Captive langfristig stabil, effizient und im Einklang mit geltenden Vorschriften arbeitet.
 

Die Umsetzung Ihres Captive-Programms erfolgt in enger Zusammenarbeit mit unseren erfahrenen Partnern. Unser strategischer Partner 2RS übernimmt die operative Implementierung vor Ort und fungiert als zentrale Schnittstelle zur zuständigen Aufsichtsbehörde. Damit stellen wir sicher, dass alle lokalen aufsichtsrechtlichen Vorgaben eingehalten und die regulatorischen Anforderungen effizient umgesetzt werden. 

Ecclesia RE übernimmt die übergeordnete Steuerung des gesamten Prozesses und begleitet Sieals verlässlicher Partner – insbesondere als deutschsprachiger Ansprechpartner für fachliche und organisatorische Fragestellungen. Wir verantworten die Konzeption und Umsetzung der Fronting- und Retroversicherungsstrukturen, während die Lizenzierung des Captive-Vehikels federführend durch unseren Partner 2RS durchgeführt wird. 

Dank klar definierten Rollen und enger Abstimmung stellen wir eine effiziente, rechtskonforme Umsetzung sicher,- maßgeschneidert auf Ihre individuellen Anforderungen. Parallel dazu bereiten wir alle erforderlichen Unterlagen sorgfältig auf, um die Captive-Lizenz gezielt und passgenau für Ihre Geschäfts- und Risikofinanzierungsbedürfnisse zu beantragen. 

Den gesamten Implementierungsprozess gestalten wir transparent, strukturiert und zielgerichtet. Während des Lizenzierungsverfahrens stehen wir in kontinuierlichem Austausch mit den Aufsichtsbehörden, unterstützen Sie bei der Auswahl von Dienstleister und koordinieren die Kommunikation mit Fronting-Versicherern - in enger Abstimmung mit Ihnen und Ihren Maklern. 

Darüber hinaus begleiten wir Sie beim Aufbau Ihrer Captive-Infrastruktur, entwickeln eine maßgeschneiderte Governance-Struktur und erstellen ein umfassendes Operations Manual. So stellen wir sicher, dass Ihre Captive von Anfang an erfolgreich, voll funktionsfähig und nachhaltig leistungsfähig betrieben werden kann.
 

Wir bieten Ihnen ein umfassendes Portfolio an fortlaufenden Dienstleistungen, das individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Unsere Leistungen umfassen unter anderem: 

• Errichtung, Betrieb und Weiterentwicklung Ihrer Captive
• Zeichnung und Management Ihrer Versicherungsprogramme
• Verwaltung von Rückversicherungs- und Retrozessionsverträgen
• Governance & Compliance: Gemeinsam mit unserem Partner 2RS stellen wir die fortlaufende Einhaltung aller relevanten regulatorischen Vorgaben sicher
• Ganzheitliches Risiko- und Kapitalmanagement
• Fachkundige Beratung vor Ort sowie persönliche Betreuung
• Versicherungsmathematische Kalkulation und Reservierung 

Mit diesem integrierten Serviceansatz schaffen wir maximale Transparenz, Sicherheit und betriebliche Leistungsfähigkeit für Ihre firmeneigene Versicherungslösung.

Unser Ziel ist es, Volatilität zu minimieren und die Profitabilität Ihres Unternehmens nachhaltig zu steigern. 
Mithilfe eines breiten Spektrums analytischer Methoden identifizieren wir Muster, Chancen und verborgene Potenziale in Ihren Risikoportfolios – und schaffen so die Grundlage für fundierte, strategische Entscheidungen. 

Unseren zentralen Leistungen im Überblick: 

• Risikoquantifizierung und -optimierung: Prädiktive Modellierung von Risiken auf Einzel- oder Portfoliobasis, Programmoptimierung entsprechend Ihrer Risikotoleranz / Ihres Risikoappetits.
• Quantifizierung von Naturkatastrophen: Detaillierte Szenario-Modellierung zur Ermittlung Ihrer Risikoexponierung durch Naturkatastrophen und Entwicklung innovativer Lösungen, um potenzielle Schäden zu minimieren und die Resilienz Ihres Unternehmens gezielt zu stärken.
• Forensisches Accounting: Vorbereitung, Quantifizierung und Lösung großer und komplexer Schäden -  inklusive Pre-Loss-Planning sowie Berechnung von Betriebsunterbrechungswerten.

Wir begleiten Sie nicht nur bei der Entscheidung für eine Captive, sondern auch langfristig bei deren optimaler Nutzung. Durch regelmäßige Captive-Health-Checks und Strukturanalysen stellen wir sicher, dass Ihre Captive nachhaltig Wert schafft, effizient eingesetzt wird und stets an Ihre strategischen Ziele angepasst bleibt. Darüber hinaus identifizieren wir frühzeitig Optimierungspotenziale und unterstützen Sie dabei, Ihre Risikofinanzierungsstrategie flexibel an veränderte Marktbedingungen anzupassen. So bleibt Ihre Captive ein dynamisches Instrument zur Stärkung Ihrer Wettbewerbsfähigkeit.